Pequenas empresas: guia definitivo

Administrar as finanças de uma pequena empresa pode parecer uma tarefa complexa e desafiadora, especialmente quando se considera a multiplicidade de responsabilidades que os proprietários e gestores enfrentam diariamente. 

No entanto, é fundamental para o crescimento e a sustentabilidade do negócio. 

Neste guia definitivo, exploraremos passo a passo as estratégias essenciais para gerenciar as finanças de pequenas empresas de forma eficaz, proporcionando não apenas uma compreensão abrangente da situação financeira atual, mas também orientações práticas para planejar e alcançar o sucesso financeiro a longo prazo. 

Seja você um empreendedor iniciante ou um proprietário experiente, este guia oferece insights valiosos e ferramentas indispensáveis para tomar decisões financeiras informadas e construir um futuro financeiro sólido para sua pequena empresa.

Quando um negócio é considerado pequena empresa?

Uma empresa é classificada como pequena empresa quando sua receita anual está dentro de uma faixa específica. De acordo com os critérios estabelecidos, uma empresa de pequeno porte tem uma receita anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões. 

É importante notar que o enquadramento como pequena empresa não é afetado se houver receitas adicionais provenientes de exportações, desde que essas receitas não ultrapassem o limite de R$ 4,8 milhões. Este status confere benefícios e regimes tributários específicos, essenciais para o desenvolvimento e a sustentabilidade das pequenas empresas.

Como abrir uma pequena empresa

Abrir uma pequena empresa envolve uma série de passos cruciais que garantem a legalização e o funcionamento adequado do negócio. Siga este guia passo a passo para iniciar seu empreendimento com sucesso:

1. Contratação do contador: É essencial contratar um contador registrado no CRC para orientar e executar os trâmites legais da abertura da empresa, incluindo a elaboração do Livro Caixa. Na atualidade é possível contratar serviços de contabilidade online, dependendo da natureza do seu negócio. Pesquise!

2. Definição da natureza jurídica e regime tributário: Escolha a modalidade societária mais adequada para seu negócio, como Empresário Individual, Sociedade Limitada Unipessoal, ou Sociedade Simples. Neste ponto é importante definir também o regime tributário. Pode ser feita opção pelo Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real. A escolha vai depender do seu tipo de atividade e seu contador é o seu melhor conselheiro.

3. Escolha do nome: Verifique a disponibilidade do nome desejado na Junta Comercial do seu estado e registre a Razão Social após a confirmação.

4. Escolha da atividade da empresa: Indique as áreas de atuação da empresa através da Classificação Nacional de Atividades Econômicas (CNAE).

5. Definição do local: Verifique a viabilidade do local para exercício da atividade desejada.

6. Elaboração do contrato social: Conte com a assistência de um contador ou advogado para elaborar o contrato social, descrevendo os objetivos e aspectos societários do empreendimento.

7. Registro na junta comercial: Realize o registro da empresa na Junta Comercial do seu estado, obtendo o Número de Identificação do Registro da Empresa (NIRE) e o Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ).

8. Inscrição Municipal e Estadual: Verifique os trâmites necessários para a inscrição municipal e estadual, conforme as normas locais e, se aplicável, desbloqueie a inscrição pelo número do protocolo gerado pelo portal REDESIM.

9. Conectividade social: Acesse o site da Caixa Econômica Federal para realizar a Conectividade Social, essencial para o pagamento do FGTS e da Previdência.

10. Registro da marca (opcional): Para proteger sua marca, considere registrar no INPI, Instituto Nacional da Propriedade Industrial, ampliando a segurança e o reconhecimento do seu negócio.

Seguindo esses passos conforme a Lei Complementar nº 139/2011, você estará apto a iniciar e formalizar sua pequena empresa com sucesso.

Guia de marketing para pequenas empresas

Ter uma presença digital sólida é crucial para o sucesso das pequenas empresas nos dias de hoje. Sua presença online é a primeira impressão que os clientes em potencial têm do seu negócio, e pode influenciar significativamente suas decisões de compra. Aqui estão algumas dicas para ajudar as pequenas empresas a se destacarem no mundo digital:

Fortaleça sua presença nas redes sociais

Escolha as plataformas certas para o seu público-alvo e compartilhe regularmente conteúdo relevante e cativante.

Otimize seu site para os mecanismos de busca

Use palavras-chave relevantes e garanta uma navegação fácil e intuitiva para os visitantes.

Ofereça conteúdo exclusivo

Seja criativo e forneça aos clientes conteúdo exclusivo, como promoções especiais, e-books ou webinars.

Utilize o e-mail marketing

Mantenha contato regular com seus clientes por meio de newsletters e incentive-os a se inscrever em sua lista de e-mail para receber as campanhas de e-mail marketing.

Incentive recomendações dos clientes

Peça aos seus clientes que deixem avaliações positivas e compartilhem sua marca com seus amigos e familiares.

Experimente a publicidade paga

Considere investir em anúncios pagos em plataformas como Google Ads e Facebook Ads para alcançar um público mais amplo.

Fique atualizado com as tendências

Esteja sempre atento às últimas tendências do marketing digital e adapte suas estratégias conforme necessário.

Além dessas dicas, não se esqueça de otimizar seu site para SEO, monitorar e responder prontamente aos comentários e críticas dos clientes, e considerar investir em publicidade online para expandir ainda mais sua presença digital. Com uma abordagem estratégica e consistente, sua pequena empresa pode se destacar e prosperar no mercado digital atual.

Guia de gestão de projetos para pequenas empresas

A informatização se tornou uma realidade para pequenos negócios, possibilitando acesso a softwares de gestão de projetos que aumentam eficiência e produtividade. Com ferramentas como essas, tarefas podem ser criadas, projetos gerenciados e desempenho do time acompanhado de forma simplificada.

35% dos micro e pequenos empresários já utilizam softwares para aprimorar processos e impulsionar vendas. Um sistema de gestão de projetos agiliza operações, reduzindo erros e economizando tempo e recursos, essenciais para a maximização dos resultados em empresas de menor porte.

Para escolher a ferramenta ideal, é crucial considerar pontos-chave: simplicidade na operação, evitando custos e treinamentos excessivos; e diversidade de recursos, integrando múltiplas funções em uma única plataforma, desde atribuição de responsabilidades até registro de avaliações e feedback dos colaboradores.

Guia financeiro para pequenas empresas

Gerenciar as finanças de uma pequena empresa pode parecer desafiador, mas com o devido planejamento e organização, é possível assumir essa responsabilidade de forma eficaz, mesmo sem um profissional especializado. Vamos guiar você por cada etapa para que possa ter controle total sobre as finanças do seu negócio. Confira a seguir:



• Analise a situação atual da empresa: Comece por entender onde sua empresa se encontra atualmente. O balanço patrimonial é uma ferramenta essencial, pois divide os ativos (bens da empresa) e passivos (dívidas ou obrigações). Isso fornece uma visão clara da saúde financeira do negócio, permitindo uma gestão de fluxo de caixa eficaz.
• Registre tudo: Utilize tecnologia para registrar todas as transações financeiras. Planilhas eletrônicas ou softwares de gestão são úteis para manter um controle eficaz e evitar erros.
• Faça projeções: Antecipe o futuro através de projeções financeiras. Considere a sazonalidade do seu negócio e prepare-se para períodos de baixa atividade econômica.
• Defina metas e objetivos: Estabeleça metas claras e realistas para o crescimento da empresa. Diferencie entre objetivos (marcos importantes) e metas (passos para alcançar esses objetivos).
• Monte um orçamento: Elabore um orçamento detalhado, considerando todas as despesas e receitas previstas. Isso ajudará a garantir que seus planos financeiros estejam alinhados com a realidade do negócio.
• Faça um cronograma: Utilize um cronograma para organizar suas ações e evitar atrasos. Estabeleça prazos realistas para cada etapa do seu plano financeiro.
• Calcule o preço correto dos produtos e serviços: Entenda os custos envolvidos na produção ou prestação de serviços e defina preços que cubram esses custos e gerem lucro. Considere também a concorrência ao precificar seus produtos ou serviços.
• Defina a margem de lucro ideal: Encontre um equilíbrio entre competitividade e lucratividade ao definir sua margem de lucro. Evite preços muito baixos que comprometam a rentabilidade da empresa ou muito altos que afastem os clientes.
• Reduza custos: Identifique oportunidades de redução de custos em todas as áreas da empresa. Desde otimizar processos até negociar contratos, pequenas economias podem ter um grande impacto no resultado final.

Seguindo esses passos e mantendo-se disciplinado em relação ao gerenciamento financeiro, você estará no caminho certo para o sucesso financeiro da sua pequena empresa.

Para colocar as finanças da sua empresa, confira nosso material sobre as Linhas de crédito para MPEs.