Saúde financeira empresarial: como conquistar?

A saúde financeira empresarial é um fator crítico para o sucesso de qualquer empreendimento, mas como podemos conquistá-la? 

Ao nos depararmos com a complexidade dos mercados e a volatilidade das finanças, surge a necessidade urgente de compreender e implementar estratégias sólidas para garantir a estabilidade e o crescimento sustentável da empresa. 

Neste artigo, exploraremos os principais aspectos relacionados à saúde financeira empresarial e ofereceremos insights valiosos sobre como fortalecer as bases financeiras de seu negócio.

O que é saúde financeira?

A saúde financeira de uma empresa se refere à sua capacidade de gerenciar seus recursos financeiros de forma eficaz, garantindo que todas as obrigações sejam cumpridas, investimentos sejam realizados e lucros sejam obtidos. 

Ir além do pagamento das contas em dia é essencial; uma empresa financeiramente saudável mantém um bom estoque, investe em inovação e se mantém lucrativa a longo prazo. Também, manter um score de crédito positivo do CNPJ é crucial, especialmente ao buscar financiamentos e empréstimos.

Por que é importante falar sobre saúde financeira da empresa?

Antes de mergulharmos nos motivos pelos quais a saúde financeira empresarial é crucial, é fundamental compreender sua relevância no contexto atual dos negócios. 

Gerir as finanças de uma empresa vai além de simplesmente manter as contas em dia, é um aspecto vital que determina a sustentabilidade, o crescimento e a capacidade de adaptação da organização em um ambiente empresarial dinâmico. 

Vamos explorar em detalhes os motivos pelos quais é essencial priorizar e compreender a saúde financeira da empresa:

• Medir a performance e lucratividade: é essencial para entender a verdadeira performance da empresa e sua capacidade de gerar lucro, indo além das simples vendas.
• Reduzir impactos negativos: uma saúde financeira sólida minimiza os impactos de fatores externos, como mudanças no mercado e no comportamento do consumidor, protegendo a empresa de crises financeiras.
• Aumentar o capital de giro e investimentos: cuidar das finanças permite um maior capital de giro, facilitando investimentos em novas soluções e ativos de mercado, garantindo que os pagamentos estejam em dia e a empresa opere de forma sustentável.
• Prevenir o fechamento prematuro: com taxas significativas de fechamento de empresas, especialmente entre micro e pequenas empresas, investir na saúde financeira é crucial para evitar prejuízos e garantir a sobrevivência do negócio a longo prazo.
• Minimizar riscos e prejuízos: empresas com saúde financeira sólida enfrentam menos riscos de prejuízos, investimentos equivocados e incapacidade de cumprir suas obrigações financeiras, garantindo uma operação mais segura e estável.

Como avaliar a saúde financeira da sua empresa?

Avaliar a saúde financeira da sua empresa requer uma análise cuidadosa de diversos indicadores-chave. Aqui estão alguns pontos essenciais a serem considerados:

1. Faturamento: Este indicador mensura o total de dinheiro que entra no caixa da empresa através das vendas de produtos ou serviços. É fundamental acompanhar de perto esse número para entender a receita gerada pelo negócio.
2. Recebimento: Diferente do faturamento, o recebimento representa o montante efetivamente recebido pela empresa. Especialmente relevante para empresas que vendem a prazo, este índice reflete a eficiência na cobrança e na gestão de crédito.
3. Ticket médio: Medir o valor médio gasto pelos clientes a cada compra é essencial para entender o comportamento do consumidor e identificar oportunidades de aumento de receita. Um ticket médio saudável indica uma base de clientes engajada e propensa a gastar mais.
4. Dívidas: É crucial monitorar o nível de endividamento da empresa, ou seja, o quanto de recursos provenientes de empréstimos estão sendo utilizados para viabilizar as operações do negócio. Manter um equilíbrio saudável entre dívidas e receitas é fundamental para garantir a estabilidade financeira.
5. Lucros: Além do faturamento, é essencial analisar os lucros obtidos pela empresa. Este indicador revela se as vendas estão resultando em lucro, ou seja, o que sobra depois que todos os custos são cobertos. É importante não apenas gerar receita, mas também garantir uma margem de lucro sustentável.
6. Break even: Também conhecido como ponto de equilíbrio, o break even representa o momento em que as receitas igualam os custos, resultando em lucro zero. É importante calcular e monitorar o break even para entender o volume de vendas necessário para cobrir todas as despesas fixas e variáveis da empresa. Este indicador ajuda a determinar a viabilidade financeira do negócio e a definir estratégias para aumentar a rentabilidade.

Dicas para aumentar a saúde financeira

Para fortalecer a saúde financeira do seu negócio, é fundamental seguir algumas práticas e dicas:

1. Realize um planejamento estratégico

Inicie com um planejamento estratégico abrangente, considerando análises de mercado, clientes, produtos e aspectos contábeis. Ao seguir as etapas corretamente, as chances de erros diminuem, permitindo prever os resultados com mais eficácia.

2. Crie um fundo de emergência

Dentro do planejamento financeiro, estabeleça um fundo de emergência capaz de cobrir de 3 a 12 meses de despesas. Isso permite que sua empresa enfrente imprevistos sem comprometer suas operações diárias.

3. Acompanhe os indicadores financeiros

Defina indicadores financeiros de desempenho adequados para avaliar a saúde financeira da empresa. Esses indicadores devem estar alinhados aos objetivos estratégicos e serem capazes de medir a eficácia das ações implementadas.

4. Busque uma organização financeira

Registre todas as despesas e receitas da empresa de forma clara e organizada. Isso proporciona uma visão precisa da situação financeira e facilita a tomada de decisões.

5. Realize um gerenciamento de despesas

Identifique e classifique as despesas da empresa em essenciais e dispensáveis. Concentre-se em manter as despesas essenciais sob controle e elimine aquelas que não contribuem para os resultados financeiros positivos.

6. Promova o controle de gastos

Mantenha os gastos com folha de pagamento entre 30% e 40% do faturamento e reserve um fundo de reserva para despesas previsíveis, como 13º salário e férias.

7. Preocupe-se com a gestão de estoque

Evite manter estoques excessivos, pois isso significa dinheiro parado. Implemente estratégias para movimentar o estoque e reduzir o excesso de produtos não vendidos.

8. Separe finanças pessoais e empresariais

Mantenha as finanças pessoais e empresariais separadas para garantir uma gestão financeira transparente e eficiente.

Conclusão

Em um mercado cada vez mais dinâmico e desafiador, a saúde financeira empresarial torna-se um diferencial crucial para o sucesso e a sustentabilidade dos negócios. 

Neste artigo, exploramos em detalhes os fundamentos e estratégias para alcançar e manter uma saúde financeira sólida, oferecendo insights valiosos para fortalecer as bases financeiras de sua empresa. Confira como desenvolver um planejamento financeiro empresarial e esteja preparado para os desafios do mundo dos negócios.