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Gestão financeira: 7 apps de controle para as finanças da sua empresa

part • 8 de março de 2021

Estabelecer uma organização financeira é o primeiro passo para avaliar a saúde de sua empresa e planejar os próximos passos. Dessa forma é possível evitar o endividamento precoce e recorrer às linhas de crédito quando necessário, com completa visão do que acontece no seu negócio.

Mesmo que possa parecer difícil ter controle sobre todas as transações financeiras feitas diariamente, existem ferramentas que podem te ajudar nesse processo: os aplicativos de controle financeiro.

Hoje em dia já existem diversos aplicativos (apps) que podem te ajudar nesse controle e você pode – e deve – usufruir dos recursos deles para estar sempre atento à saúde financeira de sua empresa.

Ter a visão total da situação financeira te ajuda a administrar melhor os recursos e, assim, você evita cometer erros que podem comprometer a saúde do seu negócio.

Confira 7 dicas de apps que podem te ajudar a controlar suas finanças.

Mobills

Esse é um aplicativo disponível para Android e iOS que possui uma versão gratuita e outra paga. Suas funções, além de auxiliar na gestão financeira da empresa, incluem a possibilidade do gestor da empresa definir as metas e objetivos e acompanhar as finanças por gráficos.

Na versão gratuita, o uso é mais limitado. É possível criar contas, cadastrar cartões de crédito e visualizar as movimentações financeiras realizadas, mas há um limite de 10 lançamentos.

NFE.io

A gestão das notas fiscais emitidas e recebidas pela sua empresa também é essencial para que você tenha um comparativo dos valores investidos e dos lucros obtidos. Pensando nisso, a NFE.io é uma ótima opção para quem precisa gerenciar esses documentos de forma simples e prática. Além disso, o app conta, ainda, com um painel de controle que permite a visualização do faturamento da empresa utilizando filtros e é ideal para quem precisa ganhar tempo e reduzir erros nesse processo. Conheça mais sobre o app clicando aqui.

Debt Payoff Pro

Esse é um aplicativo de controle financeiro mais indicado para empresas que já têm empréstimos e precisam se manter “na linha” para evitar que as prestações e os juros afetem seu desenvolvimento e operações. Com o cadastro das contas bancárias, o aplicativo faz a gestão dos empréstimos, indicando as parcelas mínimas de cada um até o momento da quitação. Dessa forma, a aplicação evita que as empresas se percam nos juros e multas pelo não pagamento de seus empréstimos.

Um grupo de pessoas segura uma calculadora, um tablet e um telefone celular.

Moneywise

Se você preferir um aplicativo de controle financeiro completo e disponível em português, o Moneywise é sua escolha. Sua principal função é criar orçamentos e monitorar o fluxo de caixa da empresa. O gestor define um limite máximo e o aplicativo evita que esse seja ultrapassado.

Outras das vantagens da aplicação são a operação em todas as moedas (você pode operar em real, dólar, euro, etc.) e, ainda, exportar os relatórios gerados pelo aplicativo em formato compatível com o programa Excel. Além disso, o Moneywise pode ser protegido por senha para garantir maior segurança para seus dados.

EmConta

Esse app de controle financeiro é uma excelente solução digital gratuita criada para reduzir os custos dos micro e pequenos negócios. Ele oferece uma análise do perfil e situação atual da sua empresa e mostra os serviços financeiros disponíveis de acordo com sua necessidade. Para saber mais, clique aqui.

Uma ilustração isométrica de um grupo de pessoas trabalhando em um projeto.

Expensify

Quando se busca objetividade e economia de tempo, o Expensify pode ser a solução ideal para a organização financeira de sua empresa.

O objetivo do aplicativo é manter as finanças da empresa sempre atualizadas, identificando todos os valores de entrada e saída.

O aplicativo pode importar registros bancários do internet banking de sua empresa, digitalizar recibos, definir categorias para despesas, converter valores em diferentes moedas, entre muitas outras opções, sendo que algumas são disponíveis apenas na versão paga.

O Expensify pode, também, funcionar sem a necessidade da conexão à internet e está disponível para iOS, Android, Windows Phone e BlackBerry.

Google Planilhas

As planilhas e tabelas ainda são grandes aliadas no controle financeiro. Ao montar seu documento com as principais informações de seu negócio e / ou utilizando modelos disponibilizados pelo próprio app ou por especialistas na internet como base para sua criação, você consegue ter uma visão geral da saúde do seu negócio. A ferramenta ainda permite que você compartilhe o documento com pessoas por e-mail e conceda níveis de interação com o mesmo, de apenas leitor até editor.

Uma parede com muitos gráficos e tabelas.

Agora que você já conhece mais alguns aplicativos que podem te ajudar na organização financeira do seu negócio , vale lembrar que, quando as finanças estão equilibradas, conseguir aprovação de uma linha de crédito para investir no crescimento de sua empresa ou ter mais capital de giro fica muito mais fácil. E, se você tem esses objetivos, pode sempre contar com o BDMG!

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Diferentemente dos empréstimos pessoais, um financiamento empresarial é estruturado para atender às demandas específicas de um CNPJ , com condições, prazos e taxas adaptadas às características do negócio. Financiamento para CNPJ: quando é indicado solicitar? Solicitar um financiamento empresarial pode ser estratégico em diferentes situações e estágios da empresa, como: Expansão do negócio : o financiamento é destinado a abertura de novas unidades ou aumento da capacidade produtiva. Compra de equipamentos e máquinas : o valor é utilizado para aquisição de ativos que melhorem a produtividade. Capital de giro : o financiamento é utilizado na cobertura de despesas operacionais e manutenção da saúde financeira da empresa. Gestão de dívidas : o investimento é feito para consolidação de dívidas com taxas de juros mais vantajosas. É importante ter em mente que a decisão de solicitar um financiamento deve ser baseada em uma avaliação criteriosa das necessidades da empresa e de sua capacidade de pagamento. Como conseguir um financiamento para CNPJ? Conseguir um financiamento para empresas requer planejamento, organização e atenção aos detalhes. Veja os principais passos para aumentar suas chances de sucesso: Organize a documentação necessária : Tenha em mãos documentos financeiros atualizados, como balanços patrimoniais, declarações de faturamento e certidões negativas de débito. Esses documentos demonstram a situação financeira da empresa e transmitem segurança aos credores; Defina a finalidade do financiamento : Explique de forma clara o objetivo dos recursos solicitados, como a compra de equipamentos , reforço de capital de giro ou expansão das operações. Um plano bem definido aumenta as chances de aprovação; Prepare um plano de negócios consistente : Apresente um plano que mostre a viabilidade do seu negócio e o impacto positivo do financiamento (o que ele trará a longo prazo). Inclua projeções financeiras e estratégias de crescimento; Pesquise as opções de financiamento : Compare as condições oferecidas por diferentes instituições financeiras, como taxas de juros, prazos e requisitos. Dessa forma você conseguirá escolher a opção que melhor se adapta à sua realidade. Se necessário, conte com a ajuda de contadores ou consultores financeiros para estruturar sua solicitação; Atenda aos requisitos da análise de crédito : Certifique-se de que sua empresa possui um bom histórico financeiro e um score de crédito elevado. Isso demonstra confiabilidade e aumenta as chances de aprovação. Quais são os tipos de financiamento para empresas? As empresas têm à disposição uma variedade de tipos de financiamento, cada um projetado para atender às necessidades específicas de diferentes momentos e objetivos empresariais. Uma das principais modalidades é o capital de giro , um dos financiamentos mais buscados por micro e pequenas empresas. Ele é utilizado para cobrir despesas operacionais do dia a dia, como pagamento de fornecedores, salários e contas recorrentes. Esse tipo de financiamento é ideal para manter a saúde financeira do negócio durante períodos de menor receita, para situações emergenciais ou ainda, para aproveitar oportunidades como aquisição de matérias primas com desconto, compra de equipamentos em promoção, entre outras situações. O financiamento de longo prazo é indicado para projetos maiores, como expansão da infraestrutura da empresa, construção de novas instalações ou aquisição de equipamentos de grande porte. Essa modalidade oferece prazos estendidos para pagamento, permitindo que o retorno sobre o investimento seja gradual. O leasing é uma alternativa vantajosa para empresas que precisam adquirir bens, como veículos, máquinas ou equipamentos. Nesse modelo de financiamento, o bem é arrendado por um período determinado e, ao final do contrato, pode ser adquirido pela empresa mediante pagamento de um valor residual. A antecipação de recebíveis também é outra opção popular, especialmente entre empresas que trabalham com vendas a prazo. Com a escolha dessa modalidade é possível antecipar os valores de vendas futuras, garantindo liquidez imediata para o negócio. Os financiamentos com subsídios são oferecidos por programas governamentais ou instituições financeiras que desejam incentivar setores específicos da economia. Esses financiamentos geralmente possuem taxas de juros reduzidas e condições especiais, sendo uma excelente opção para empresas que se enquadram nas regras desses programas. Entendendo as diferenças entre os tipos de financiamento , os empreendedores podem identificar qual opção é mais adequada para atender às necessidades específicas do seu negócio. Quais são as instituições que proporcionam financiamento para CNPJ? Não existe um tamanho de empresa ideal para ter acesso às linhas de crédito destinadas ao financiamento de suas operações. Essas instituições oferecem condições variadas, adaptadas a diferentes necessidades e perfis empresariais. Confira as principais: Bancos públicos Bancos públicos, como o Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais (BDMG) , são referências em financiamento e crédito para CNPJs. Essas instituições oferecem linhas de crédito com taxas de juros competitivas, prazos estendidos e condições adaptadas às micro, pequenas e médias empresas. Além disso, seus programas frequentemente visam incentivar setores estratégicos da economia e promover o desenvolvimento regional. Seu principal diferencial é a dispensa de contratação de outros produtos financeiros como seguros, cartões e outros instrumentos, regularmente ofertados pelas instituições privadas. Bancos privados Os bancos privados, também possuem uma ampla gama de produtos financeiros para empresas, incluindo o crédito e instrumentos para o dia a dia, como cartões, conta corrente, gestão de folhas de pagamentos. Apesar de, em alguns casos, apresentarem taxas de juros mais elevadas que os bancos públicos, os bancos privados apresentam certa agilidade no processo de aprovação, uma vez que detém o histórico de relacionamento com o cliente. Cooperativas de crédito As cooperativas de crédito, por serem administradas no formato de coparticipação, costumam apresentar taxas de juros menores e maior flexibilidade em relação às condições de pagamento. Além disso, ao optar por uma cooperativa, o empreendedor se torna um associado, podendo participar das decisões e usufruir de benefícios exclusivos. Programas governamentais e instituições de fomento Além dos bancos públicos, os governos federal, estadual e municipal frequentemente lançam programas de incentivo para setores específicos, como agronegócio, tecnologia e sustentabilidade. Esses programas podem incluir financiamentos com juros subsidiados e condições especiais. Instituições como Sebrae e Finep também atuam como apoiadoras de projetos inovadores, oferecendo crédito e assistência técnica. O que analisar antes de fazer um financiamento empresarial? Antes de contratar um financiamento , é essencial analisar vários fatores para garantir que essa decisão seja financeiramente saudável para a empresa: Taxas de juros e custo efetivo total (CET) : Avalie não apenas a taxa de juros nominal, mas o CET , que inclui todos os encargos financeiros. É importante comparar ofertas de diferentes instituições para encontrar a mais vantajosa; Prazos e condições de pagamento : Verifique se os prazos são compatíveis com o fluxo de caixa do seu negócio e se as parcelas podem ser pagas sem comprometer a saúde financeira da empresa; Finalidade do financiamento : Certifique-se de que o financiamento é realmente necessário e será usado de maneira estratégica, sua empresa não precisa de mais débitos; Credibilidade da instituição financeira : Pesquise a reputação da instituição e escolha parceiros confiáveis, que ofereçam transparência e suporte ao cliente; Garantias exigidas : Verifique quais garantias são solicitadas pela instituição financeira e avalie se sua empresa pode atendê-las sem dificuldade; Impacto no orçamento : Simule o impacto do financiamento no orçamento da empresa, considerando possíveis variações no fluxo de receita.. Por que o Crédito BDMG é a opção de financiamento para empresas mineiras? O BDMG, como um Banco de Desenvolvimento, se destaca como uma das melhores opções de financiamento para micro e pequenas empresas mineiras devido às condições especialmente desenhadas para impulsionar o crescimento da economia mineira, gerando emprego e renda. O Banco disponibiliza linhas de crédito para capital de giro e também específicas para setores estratégicos, como energia renovável, agronegócio e inovação, permitindo que as empresas encontrem soluções alinhadas às suas necessidades. Através de processos desburocratizados , o BDMG investe em tecnologia e simplificação de processos, garantindo uma experiência mais ágil e eficiente para os empreendedores. Para as micro e pequenas empresas é possível solicitar o crédito online, reduzindo o tempo de espera e facilitando a avaliação de taxas, prazos e condições disponíveis. O Banco conta ainda com equipes especializadas e uma ampla rede de correspondentes bancários, alinhados à realidade das micro e pequenas empresas mineiras, oferecendo suporte para orientar os empresários sobre as melhores opções de crédito, ajudando-os a tomar decisões mais informadas. Conclusão O financiamento empresarial é uma ferramenta valiosa para alavancar o crescimento das micro e pequenas empresas. Ao entender as opções disponíveis, planejar-se adequadamente e contar com o apoio de instituições como o BDMG, as MPEs podem superar desafios e aproveitar oportunidades de expansão. Lembre-se de analisar as condições de forma criteriosa e garantir que o financiamento esteja alinhado às necessidades e à realidade financeira do seu negócio. Conheça as opções de crédito disponíveis do BDMG, entre em contato conosco. 
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